Gestion de patrimoine · Île-de-France
Solutions patrimoniales
Quatre familles de solutions, une seule démarche : partir de votre situation
Notre démarche
Il n’existe pas de placement universellement « meilleur » : chaque solution répond à un objectif précis (réduire votre impôt, faire fructifier une épargne disponible, générer des revenus locatifs, transmettre un capital). Mon rôle est de vous aider à les combiner selon votre fiscalité, votre horizon et vos projets — jamais de vous orienter vers un produit isolément.
Les quatre solutions
PER — Plan Épargne Retraite
Réduire votre impôt aujourd’hui en préparant votre retraite : déduction des versements, fiscalité à la sortie, cas où il devient réellement avantageux.
Assurance vie
L’outil le plus souple : épargne disponible à tout moment, fiscalité avantageuse dès 8 ans, cadre de transmission hors succession.
Immobilier locatif
Constituer un patrimoine tangible et des revenus complémentaires : location nue ou meublée, fiscalité LMNP, effet de levier du crédit.
SCPI (immobilier papier)
L’immobilier sans la gestion : diversification, ticket d’entrée accessible, plusieurs modes de détention (direct, crédit, assurance vie).
Méthode
Comment choisir
Le bon dosage entre ces solutions dépend de trois questions : quelle est votre tranche marginale d’imposition, de quelle épargne disposez-vous réellement sans risquer d’en avoir besoin à court terme, et quel est votre horizon (projet à 5 ans, retraite, transmission) ? C’est l’objet du bilan patrimonial que nous réalisons ensemble, sans engagement.
Un premier échange, sans engagement
Que vous ayez une question précise ou souhaitiez un bilan patrimonial complet, le premier rendez-vous permet simplement de faire le point sur votre situation.